金管局與證監會，就銀行銷售投資產品，進行喬裝客戶檢查，於去年七至十一月，向二十間銀行，抽查三百五十次，發現部份銀行的銷售過程有不足之處。職員在披露產品的特點及風險，例如一些投資相連壽險計劃產品的保險性質、費用與收費方面，需要改善；在確保投資建議是否合適時，未有充分考慮客戶的相關狀況；以及在識別低教育程度的弱勢社群客戶，存在不足。金管局已要求個別銀行採取措施糾正。
金管局又說，今次檢查亦發現良好的銷售手法，例如職員會主動提醒客戶不宜過於進取，及倉卒作出投資決定。副總裁阮國恒重申，銀行有責任確保職員，向客戶披露準確及足夠的資料，在充分考慮客戶個人狀況後，建議合適的投資產品。
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